›Bancos›BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A.
SANB11BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A.
Um dos maiores bancos do Brasil e braço local do espanhol Santander, atua em varejo bancário, crédito, financiamento de veículos e investimentos.
Ao vivo · B3
R$ 29,74-0,60%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
set 25 – set 26R$ 38,73R$ 35,05R$ 31,38R$ 27,70R$ 24,02
set 25nov 25fev 26abr 26jul 26set 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 29,82
Máx. dia
R$ 30,12
Mín. dia
R$ 29,49
Volume
R$ 45 mi
Máx. 52s
R$ 37,83
Mín. 52s
R$ 25,18
52 semanas36% da faixa
R$ 25,18R$ 37,83
t Tese · IA
P/L
8,52
ref. 2T26
ROE
10,0%
ref. 2T26
Margem líquida
7,9%
ref. 2T26
Valor de mercado
R$ 110,4 bi
ref. 2T26
Saúde do ativoabsoluto vs setor
ValuationBarata
RentabilidadeMédia
MargensMédias
EndividamentoModerado
DividendosGenerosa
CrescimentoEstável
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 29,74 · negociando com desconto (+51,7% de margem média)
Preço-teto (Bazin)+29,3%
R$ 38,46
proventos 12m R$ 2,31 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)+74,1%
R$ 51,77
√(22,5 × LPA 3,46 × VPA 34,43)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation96/100
Barata
P/L8,52
P/VP0,86
EV/EBITDA1,34
Rentabilidade63/100
Média
ROE10,0%
ROIC39,7%
ROA1,0%
Margens60/100
Médias
Margem bruta35,5%
Margem EBITDA37,2%
Margem líq.7,9%
Endividamento67/100
Moderado
Dív.líq/EBITDA-0,46
Dív/PL0,00
Liq. corrente0,38
Dividendos96/100
Generosa
DY 12m7,8%
Payout66,7%
Proventos 12mR$ 2,31
Crescimento50/100
Estável
CAGR rec. 5a20,9%
CAGR lucro 5a-0,7%
Lucro líq.R$ 13,0 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L7,8neutro · percentil 38
6,7mediana 8,927,6
P/VP0,8barato · percentil 8
0,8mediana 1,01,6
EV/EBITDA1,2barato · percentil 4
1,2mediana 2,28,2
EV/EBIT1,2barato · percentil 4
1,2mediana 2,28,2
P/Receita0,6barato · percentil 4
0,6mediana 0,92,7
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 24 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Endividamento
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receitas de Intermediação Financeira | + 162.494.639 |
| 3.02Despesas de Intermediação Financeira | − 104.860.321 |
| 3.03Resultado Bruto de Intermediação Financeira | + 57.634.318 |
| 3.04Outras Despesas e Receitas Operacionais | − 40.905.324 |
| 3.05Resultado antes dos Tributos sobre o Lucro | + 16.728.994 |
| 3.06Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | − 3.763.871 |
| 3.07Lucro ou Prejuízo das Operações Continuadas | + 12.965.123 |
| 3.08Resultado Líquido das Operações Descontinuadas | + 0 |
| 3.09Lucro ou Prejuízo antes das Participações e Contribuições Estatutárias | + 12.965.123 |
| 3.10Participações nos Lucros e Contribuições Estatutárias | + 0 |
| 3.11Lucro ou Prejuízo Líquido Consolidado do Período | + 12.965.123 |
| 3.99Lucro por Ação (R$/Ação) | + 0 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
7,83%
Proventos · 12m
R$ 2,31 / ação
2017201820192020202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| JCP | R$ 0,5347 | 22/07/2026 | 06/08/2026 |
| JCP | R$ 0,5347 | 22/04/2026 | 07/05/2026 |
| JCP | R$ 0,5359 | 21/01/2026 | 05/02/2026 |
| JCP | R$ 0,1661 | 05/01/2026 | 05/02/2026 |
| JCP | R$ 0,5359 | 22/10/2025 | 07/11/2025 |
| JCP | R$ 0,5359 | 18/07/2025 | 08/08/2025 |
| JCP | R$ 0,4019 | 22/04/2025 | 08/05/2025 |
| JCP | R$ 0,4025 | 23/01/2025 | 12/02/2025 |
| JCP | R$ 0,3488 | 18/10/2024 | 08/11/2024 |
| Dividendo | R$ 0,0537 | 18/10/2024 | 08/11/2024 |
1–10 de 52 proventos
Pares & setor
Bancos · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| ITUB4ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A. | 9,99 | 2,05 | 7,6% | 20,5% | 12,2% |
| BPAC11BANCO BTG PACTUAL S/A | 14,09 | 2,75 | 2,2% | 19,5% | 61,5% |
| BBDC4BANCO BRADESCO S.A. | 7,72 | 1,05 | 8,9% | 13,7% | 8,9% |
| BBAS3BANCO DO BRASIL S.A. | 9,54 | 0,68 | 3,1% | 7,2% | 5,1% |
| SANB11BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. | 8,52 | 0,86 | 7,8% | 10,0% | 7,9% |
| BPAN4BANCO PAN SA | 102,84 | 2,13 | — | 2,1% | 1,2% |
| BNBR3BANCO DO NORDESTE DO BRASIL SA | 4,16 | 0,65 | 10,2% | 15,5% | 25,4% |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de SANB11 (BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A.) hoje?
- A ação SANB11 da BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. é negociada a R$ 29,74 na B3 (fechamento de 22/09/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de SANB11? BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de SANB11 é 7,8% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 2,31 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de SANB11?
- Com base nos fundamentos atuais de BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A., o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 38,46; preço justo (graham) em R$ 51,77. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. (SANB11)?
- BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. (SANB11) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Bancos. Compare SANB11 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação SANB11 (BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A.)?
- A análise fundamentalista de SANB11 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Bancos. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
Comunidade
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