›Bancos›ITAÚ UNIBANCO
ITUB4ITAÚ UNIBANCO
Maior banco privado do Brasil e da América Latina, oferece serviços de varejo, crédito, investimentos e seguros para pessoas físicas e empresas.
Ao vivo · B3
R$ 41,20-1,25%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
nov 25 – nov 26R$ 51,77R$ 47,88R$ 43,99R$ 40,10R$ 36,21
nov 25jan 26abr 26jun 26ago 26nov 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 42,00
Máx. dia
R$ 42,50
Mín. dia
R$ 41,15
Volume
R$ 840 mi
Máx. 52s
R$ 50,85
Mín. 52s
R$ 37,35
52 semanas29% da faixa
R$ 37,35R$ 50,85
t Tese · IA
P/L
9,35
ref. 3T26
ROE
20,3%
ref. 3T26
Margem líquida
12,2%
ref. 3T26
Valor de mercado
R$ 454,3 bi
ref. 3T26
Saúde do ativoabsoluto vs setor
ValuationBarata
RentabilidadeForte
MargensMédias
Endividamento—
DividendosGenerosa
CrescimentoForte
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 41,20 · negociando com desconto (+20,7% de margem média)
Preço-teto (Bazin)+28,8%
R$ 53,08
proventos 12m R$ 3,18 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)+12,6%
R$ 46,40
√(22,5 × LPA 4,41 × VPA 21,70)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation76/100
Barata
P/L9,35
P/VP1,90
EV/EBITDA—
Rentabilidade77/100
Forte
ROE20,3%
ROIC—
ROA1,5%
Margens45/100
Médias
Margem bruta36,9%
Margem EBITDA15,7%
Margem líq.12,2%
Endividamento—
—
Dív.líq/EBITDA—
Dív/PL—
Liq. corrente—
Dividendos98/100
Generosa
DY 12m7,7%
Payout72,2%
Proventos 12mR$ 3,18
Crescimento100/100
Forte
CAGR rec. 5a17,4%
CAGR lucro 5a—
Lucro líq.R$ 48,6 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L10,0neutro · percentil 63
8,0mediana 9,723,2
P/VP2,0caro · percentil 88
1,4mediana 1,92,3
P/Receita1,2neutro · percentil 67
0,7mediana 1,22,0
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 24 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receitas da Intermediação Financeira | + 387.118.000 |
| 3.02Despesas da Intermediação Financeira | − 248.171.000 |
| 3.03Resultado Bruto Intermediação Financeira | + 138.947.000 |
| 3.04Outras Despesas/Receitas Operacionais | − 88.697.000 |
| 3.05Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro | + 50.250.000 |
| 3.06Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | − 4.401.000 |
| 3.07Resultado Líquido das Operações Continuadas | + 45.849.000 |
| 3.08Resultado Líquido das Operações Descontinuadas | + 0 |
| 3.09Lucro/Prejuízo Consolidado do Período | + 45.849.000 |
| 3.99Lucro por Ação - (R$ / Ação) | + 16 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
7,73%
Proventos · 12m
R$ 3,18 / ação
2017201820192020202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| JCP | R$ 0,0182 | 01/12/2026 | 04/01/2027 |
| JCP | R$ 0,0182 | 03/11/2026 | 01/12/2026 |
| JCP | R$ 0,0182 | 01/10/2026 | 03/11/2026 |
| JCP | R$ 0,0182 | 01/09/2026 | 01/10/2026 |
| JCP | R$ 0,0182 | 03/08/2026 | 01/09/2026 |
| JCP | R$ 0,0182 | 01/07/2026 | 03/08/2026 |
| JCP | R$ 0,3619 | 19/06/2026 | 28/08/2026 |
| JCP | R$ 0,0182 | 01/06/2026 | 01/07/2026 |
| JCP | R$ 0,0182 | 04/05/2026 | 01/06/2026 |
| JCP | R$ 0,0182 | 01/04/2026 | 04/05/2026 |
1–10 de 175 proventos
Pares & setor
Bancos · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| ITUB4ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A. | 9,46 | 1,92 | 7,6% | 20,3% | 12,2% |
| BPAC11BANCO BTG PACTUAL S/A | 11,31 | 2,42 | 2,5% | 21,4% | 61,7% |
| BBDC4BANCO BRADESCO S.A. | 6,14 | 0,82 | 11,4% | 13,4% | 8,6% |
| SANB11BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. | 7,92 | 0,79 | 7,9% | 9,9% | 7,8% |
| BBAS3BANCO DO BRASIL S.A. | 8,79 | 0,52 | 4,1% | 5,9% | 4,3% |
| BPAN4BANCO PAN SA | 47,68 | 2,13 | — | 4,5% | 2,1% |
| BNBR3BANCO DO NORDESTE DO BRASIL SA | 3,69 | 0,60 | 6,7% | 16,4% | 25,9% |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de ITUB4 (ITAÚ UNIBANCO) hoje?
- A ação ITUB4 da ITAÚ UNIBANCO é negociada a R$ 41,20 na B3 (fechamento de 10/11/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de ITUB4? ITAÚ UNIBANCO paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de ITUB4 é 7,7% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 3,18 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de ITAÚ UNIBANCO na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de ITUB4?
- Com base nos fundamentos atuais de ITAÚ UNIBANCO, o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 53,08; preço justo (graham) em R$ 46,40. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua ITAÚ UNIBANCO (ITUB4)?
- ITAÚ UNIBANCO (ITUB4) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Bancos. Compare ITUB4 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação ITUB4 (ITAÚ UNIBANCO)?
- A análise fundamentalista de ITUB4 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Bancos. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de ITAÚ UNIBANCO — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
Comunidade
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