›Bancos›BANCO DO NORDESTE
BNBR3BANCO DO NORDESTE
Banco público de fomento regional, é o maior banco de desenvolvimento da América Latina, atua no financiamento de empreendimentos no Nordeste e gere o fundo constitucional FNE.
Ao vivo · B3
R$ 105,00-8,89%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
out 24 – set 26R$ 126,30R$ 116,40R$ 106,50R$ 96,60R$ 86,70
out 24abr 25ago 25jan 26mai 26set 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 114,50
Máx. dia
R$ 114,50
Mín. dia
R$ 105,00
Volume
R$ 64.611
Máx. 52s
R$ 129,74
Mín. 52s
R$ 97,52
52 semanas23% da faixa
R$ 97,52R$ 129,74
t Tese · IA
P/L
4,23
ref. 2T26
ROE
15,5%
ref. 2T26
Margem líquida
25,4%
ref. 2T26
Valor de mercado
R$ 11,0 bi
ref. 2T26
Saúde do ativoabsoluto vs setor
ValuationBarata
RentabilidadeForte
MargensAltas
EndividamentoBaixo
DividendosGenerosa
CrescimentoForte
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 105,00 · negociando com desconto (+140,3% de margem média)
Preço-teto (Bazin)+77,3%
R$ 186,20
proventos 12m R$ 11,17 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)+203,2%
R$ 318,40
√(22,5 × LPA 26,45 × VPA 170,35)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation100/100
Barata
P/L4,23
P/VP0,66
EV/EBITDA2,04
Rentabilidade76/100
Forte
ROE15,5%
ROIC24,1%
ROA3,2%
Margens97/100
Altas
Margem bruta46,4%
Margem EBITDA79,8%
Margem líq.25,4%
Endividamento72/100
Baixo
Dív.líq/EBITDA0,69
Dív/PL0,90
Liq. corrente—
Dividendos80/100
Generosa
DY 12m10,0%
Payout42,2%
Proventos 12mR$ 11,17
Crescimento100/100
Forte
CAGR rec. 5a20,7%
CAGR lucro 5a24,8%
Lucro líq.R$ 2,6 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L4,2neutro · percentil 45
3,2mediana 4,37,4
P/VP0,7barato · percentil 14
0,6mediana 0,91,2
EV/EBITDA2,0barato · percentil 9
1,8mediana 3,14,1
EV/EBIT2,0barato · percentil 9
1,8mediana 3,14,1
P/Receita1,1barato · percentil 23
0,9mediana 1,21,9
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 22 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Endividamento
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receitas de Intermediação Financeira | + 10.106.115 |
| 3.02Despesas de Intermediação Financeira | − 5.001.262 |
| 3.03Resultado Bruto de Intermediação Financeira | + 5.104.853 |
| 3.04Outras Despesas e Receitas Operacionais | − 200.905 |
| 3.05Resultado antes dos Tributos sobre o Lucro | + 4.903.948 |
| 3.06Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | − 1.522.353 |
| 3.07Lucro ou Prejuízo das Operações Continuadas | + 3.381.595 |
| 3.08Resultado Líquido das Operações Descontinuadas | + 0 |
| 3.09Lucro ou Prejuízo antes das Participações e Contribuições Estatutárias | + 3.381.595 |
| 3.10Participações nos Lucros e Contribuições Estatutárias | − 298.085 |
| 3.11Lucro ou Prejuízo Líquido do Período | + 3.083.510 |
| 3.99Lucro por Ação (R$/Ação) | + 31 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
10,00%
Proventos · 12m
R$ 11,17 / ação
2017201820192020202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| JCP | R$ 2,6917 | 20/08/2026 | 26/08/2026 |
| JCP | R$ 4,1025 | 01/04/2026 | 30/03/2026 |
| Dividendo | R$ 0,1377 | 01/04/2026 | 30/03/2026 |
| JCP | R$ 4,1025 | 24/03/2026 | 30/03/2026 |
| Dividendo | R$ 0,1377 | 24/03/2026 | 30/03/2026 |
| JCP | R$ 2,7832 | 21/08/2025 | 27/08/2025 |
| JCP | R$ 3,1913 | 20/02/2025 | 26/02/2025 |
| Dividendo | R$ 0,0608 | 20/02/2025 | 26/02/2025 |
| JCP | R$ 2,8139 | 27/08/2024 | 02/09/2024 |
| JCP | R$ 3,1551 | 27/03/2024 | 03/04/2024 |
1–10 de 35 proventos
Pares & setor
Bancos · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| ITUB4ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A. | 9,99 | 2,05 | 7,6% | 20,5% | 12,2% |
| BPAC11BANCO BTG PACTUAL S/A | 14,09 | 2,75 | 2,2% | 19,5% | 61,5% |
| BBDC4BANCO BRADESCO S.A. | 7,72 | 1,05 | 8,9% | 13,7% | 8,9% |
| BBAS3BANCO DO BRASIL S.A. | 9,54 | 0,68 | 3,1% | 7,2% | 5,1% |
| SANB11BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. | 8,52 | 0,86 | 7,8% | 10,0% | 7,9% |
| BPAN4BANCO PAN SA | 102,84 | 2,13 | — | 2,1% | 1,2% |
| BNBR3BANCO DO NORDESTE DO BRASIL SA | 4,16 | 0,65 | 10,2% | 15,5% | 25,4% |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de BNBR3 (BANCO DO NORDESTE) hoje?
- A ação BNBR3 da BANCO DO NORDESTE é negociada a R$ 105,00 na B3 (fechamento de 21/09/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de BNBR3? BANCO DO NORDESTE paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de BNBR3 é 10,0% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 11,17 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de BANCO DO NORDESTE na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de BNBR3?
- Com base nos fundamentos atuais de BANCO DO NORDESTE, o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 186,20; preço justo (graham) em R$ 318,40. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua BANCO DO NORDESTE (BNBR3)?
- BANCO DO NORDESTE (BNBR3) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Bancos. Compare BNBR3 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação BNBR3 (BANCO DO NORDESTE)?
- A análise fundamentalista de BNBR3 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Bancos. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de BANCO DO NORDESTE — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
Comunidade
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