›Bancos›BANCO DO BRASIL S.A.
BBAS3BANCO DO BRASIL S.A.
Um dos maiores bancos do país e de controle estatal, atua em crédito, varejo bancário e agronegócio, sendo referência no financiamento rural brasileiro.
Ao vivo · B3
R$ 22,17-2,21%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
set 25 – set 26R$ 28,56R$ 25,62R$ 22,69R$ 19,76R$ 16,82
set 25nov 25fev 26abr 26jul 26set 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 22,43
Máx. dia
R$ 23,07
Mín. dia
R$ 22,12
Volume
R$ 887 mi
Máx. 52s
R$ 27,81
Mín. 52s
R$ 17,79
52 semanas44% da faixa
R$ 17,79R$ 27,81
t Tese · IA
P/L
9,54
ref. 2T26
ROE
7,2%
ref. 2T26
Margem líquida
5,1%
ref. 2T26
Valor de mercado
R$ 127,1 bi
ref. 2T26
Saúde do ativoabsoluto vs setor
ValuationJusta
RentabilidadeFraca
MargensBaixas
EndividamentoAlto
DividendosBaixa
CrescimentoEstável
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 22,17 · negociando com desconto (+18,8% de margem média)
Preço-teto (Bazin)-48,2%
R$ 11,49
proventos 12m R$ 0,69 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)+85,7%
R$ 41,17
√(22,5 × LPA 2,32 × VPA 32,47)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation62/100
Justa
P/L9,54
P/VP0,68
EV/EBITDA14,55
Rentabilidade5/100
Fraca
ROE7,2%
ROIC4,3%
ROA0,6%
Margens37/100
Baixas
Margem bruta31,7%
Margem EBITDA21,6%
Margem líq.5,1%
Endividamento33/100
Alto
Dív.líq/EBITDA12,73
Dív/PL5,13
Liq. corrente11,58
Dividendos36/100
Baixa
DY 12m3,1%
Payout29,7%
Proventos 12mR$ 0,69
Crescimento62/100
Estável
CAGR rec. 5a26,5%
CAGR lucro 5a4,8%
Lucro líq.R$ 13,3 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L8,6neutro · percentil 42
5,1mediana 9,318,8
P/VP0,6barato · percentil 4
0,6mediana 1,32.753,1
EV/EBITDA14,4caro · percentil 87
9,8mediana 11,829,1
EV/EBIT14,4caro · percentil 87
9,8mediana 11,829,1
P/Receita0,4barato · percentil 4
0,4mediana 1,12,3
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 24 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Endividamento
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receitas de Intermediação Financeira | + 319.462.104 |
| 3.02Despesas de Intermediação Financeira | − 218.451.386 |
| 3.03Resultado Bruto de Intermediação Financeira | + 101.010.718 |
| 3.04Outras Despesas e Receitas Operacionais | − 95.397.082 |
| 3.05Resultado antes dos Tributos sobre o Lucro | + 5.613.636 |
| 3.06Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | + 11.168.302 |
| 3.07Lucro ou Prejuízo das Operações Continuadas | + 16.781.938 |
| 3.08Resultado Líquido das Operações Descontinuadas | + 0 |
| 3.09Lucro ou Prejuízo antes das Participações e Contribuições Estatutárias | + 16.781.938 |
| 3.10Participações nos Lucros e Contribuições Estatutárias | + 0 |
| 3.11Lucro ou Prejuízo Líquido Consolidado do Período | + 16.781.938 |
| 3.99Lucro por Ação (R$/Ação) | + 2 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
3,11%
Proventos · 12m
R$ 0,69 / ação
2017201820192020202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| Dividendo | R$ 0,0017 | 02/09/2026 | 11/09/2026 |
| JCP | R$ 0,1025 | 02/09/2026 | 11/09/2026 |
| JCP | R$ 0,0345 | 02/09/2026 | 11/09/2026 |
| JCP | R$ 0,0816 | 02/06/2026 | 11/06/2026 |
| JCP | R$ 0,0597 | 02/06/2026 | 11/06/2026 |
| JCP | R$ 0,0701 | 03/03/2026 | 11/03/2026 |
| Dividendo | R$ 0,0052 | 24/02/2026 | 05/03/2026 |
| JCP | R$ 0,2163 | 24/02/2026 | 05/03/2026 |
| JCP | R$ 0,0458 | 03/12/2025 | 12/12/2025 |
| JCP | R$ 0,0719 | 02/12/2025 | 11/12/2025 |
1–10 de 112 proventos
Pares & setor
Bancos · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| ITUB4ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A. | 9,99 | 2,05 | 7,6% | 20,5% | 12,2% |
| BPAC11BANCO BTG PACTUAL S/A | 14,09 | 2,75 | 2,2% | 19,5% | 61,5% |
| BBDC4BANCO BRADESCO S.A. | 7,72 | 1,05 | 8,9% | 13,7% | 8,9% |
| BBAS3BANCO DO BRASIL S.A. | 9,54 | 0,68 | 3,1% | 7,2% | 5,1% |
| SANB11BANCO SANTANDER (BRASIL) S.A. | 8,52 | 0,86 | 7,8% | 10,0% | 7,9% |
| BPAN4BANCO PAN SA | 102,84 | 2,13 | — | 2,1% | 1,2% |
| BNBR3BANCO DO NORDESTE DO BRASIL SA | 4,16 | 0,65 | 10,2% | 15,5% | 25,4% |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de BBAS3 (BANCO DO BRASIL S.A.) hoje?
- A ação BBAS3 da BANCO DO BRASIL S.A. é negociada a R$ 22,17 na B3 (fechamento de 23/09/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de BBAS3? BANCO DO BRASIL S.A. paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de BBAS3 é 3,1% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 0,69 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de BANCO DO BRASIL S.A. na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de BBAS3?
- Com base nos fundamentos atuais de BANCO DO BRASIL S.A., o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 11,49; preço justo (graham) em R$ 41,17. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua BANCO DO BRASIL S.A. (BBAS3)?
- BANCO DO BRASIL S.A. (BBAS3) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Bancos. Compare BBAS3 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação BBAS3 (BANCO DO BRASIL S.A.)?
- A análise fundamentalista de BBAS3 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Bancos. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de BANCO DO BRASIL S.A. — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
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