›Emp. Adm. Part. - Sem Setor Principal›CSU DIGITAL S.A.
CSUD3CSU DIGITAL S.A.
Empresa de tecnologia líder em processamento de meios de pagamento e cartões, oferecendo também soluções de fidelidade, embedded finance e serviços de contact center e experiência do cliente.
Ao vivo · B3
R$ 17,92-0,11%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
out 25 – out 26R$ 21,09R$ 18,88R$ 16,68R$ 14,47R$ 12,27
out 25jan 26mar 26jun 26ago 26out 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 17,61
Máx. dia
R$ 18,00
Mín. dia
R$ 17,42
Volume
R$ 2 mi
Máx. 52s
R$ 20,66
Mín. 52s
R$ 12,77
52 semanas65% da faixa
R$ 12,77R$ 20,66
t Tese · IA
P/L
7,64
ref. 2T26
ROE
20,0%
ref. 2T26
Margem líquida
14,8%
ref. 2T26
Valor de mercado
R$ 0,7 bi
ref. 2T26
Saúde do ativoabsoluto vs setor
ValuationBarata
RentabilidadeMédia
MargensMédias
EndividamentoBaixo
DividendosGenerosa
CrescimentoEstável
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 17,92 · negociando com desconto (+90,2% de margem média)
Preço-teto (Bazin)+141,3%
R$ 43,25
proventos 12m R$ 2,59 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)+39,1%
R$ 24,93
√(22,5 × LPA 2,35 × VPA 11,75)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation89/100
Barata
P/L7,64
P/VP1,53
EV/EBITDA4,84
Rentabilidade61/100
Média
ROE20,0%
ROIC12,2%
ROA11,9%
Margens64/100
Médias
Margem bruta42,1%
Margem EBITDA25,5%
Margem líq.14,8%
Endividamento74/100
Baixo
Dív.líq/EBITDA0,40
Dív/PL0,29
Liq. corrente1,20
Dividendos100/100
Generosa
DY 12m14,5%
Payout110,4%
Proventos 12mR$ 2,59
Crescimento66/100
Estável
CAGR rec. 5a6,4%
CAGR lucro 5a17,8%
Lucro líq.R$ 0,1 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L6,4barato · percentil 13
5,2mediana 7,79,3
P/VP1,3barato · percentil 13
1,0mediana 1,61,9
EV/EBITDA4,1neutro · percentil 63
2,4mediana 4,04,8
EV/EBIT6,7caro · percentil 75
3,8mediana 6,07,7
P/Receita1,0barato · percentil 19
0,8mediana 1,21,6
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 16 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Endividamento
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receita de Venda de Bens e/ou Serviços | + 623.529 |
| 3.02Custo dos Bens e/ou Serviços Vendidos | − 365.677 |
| 3.03Resultado Bruto | + 257.852 |
| 3.04Despesas/Receitas Operacionais | − 145.245 |
| 3.05Resultado Antes do Resultado Financeiro e dos Tributos | + 112.607 |
| 3.06Resultado Financeiro | − 1.335 |
| 3.07Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro | + 111.272 |
| 3.08Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | − 5.221 |
| 3.09Resultado Líquido das Operações Continuadas | + 106.051 |
| 3.10Resultado Líquido de Operações Descontinuadas | + 0 |
| 3.11Lucro/Prejuízo Consolidado do Período | + 106.051 |
| 3.99Lucro por Ação - (Reais / Ação) | + 0 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
14,46%
Proventos · 12m
R$ 2,59 / ação
2017201820192020202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| JCP | R$ 0,4135 | 05/10/2026 | 14/10/2026 |
| JCP | R$ 0,1717 | 03/07/2026 | 14/07/2026 |
| JCP | R$ 0,1717 | 06/04/2026 | 15/04/2026 |
| JCP | R$ 0,6288 | 22/12/2025 | 30/12/2025 |
| Dividendo | R$ 1,2092 | 22/12/2025 | 30/12/2025 |
| JCP | R$ 0,1717 | 03/10/2025 | 15/10/2025 |
| JCP | R$ 0,1717 | 01/07/2025 | 15/07/2025 |
| Dividendo | R$ 0,4382 | 02/05/2025 | 15/05/2025 |
| JCP | R$ 0,1671 | 04/04/2025 | 15/04/2025 |
| JCP | R$ 0,1793 | 23/12/2024 | 06/01/2025 |
1–10 de 41 proventos
Pares & setor
Emp. Adm. Part. - Sem Setor Principal · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| GGPS3GPS PARTICIPAÇÕES E EMPREENDIMENTOS S/A | 13,57 | 2,76 | 2,0% | 20,4% | 5,2% |
| DEXP3DEXXOS PARTICIPAÇÕES S.A. | 6,88 | 0,92 | 6,9% | 13,3% | 8,2% |
| SCAR3SAO CARLOS EMPREEND E PARTICIPACOES S.A. | — | 0,80 | 52,7% | -1,7% | -53,7% |
| MOAR3MONTEIRO ARANHA SA | 23,51 | 0,81 | 27,8% | 3,5% | — |
| CSUD3CSU DIGITAL S.A. | 7,63 | 1,53 | 14,5% | 20,0% | 14,8% |
| PEAB4CIA DE PARTICIPAÇÕES ALIANÇA DA BAHIA | 15,75 | 0,74 | 2,7% | 4,7% | 37,8% |
| LUXM4TREVISA INVESTIMENTOS SA | 6,93 | 0,81 | 4,1% | 11,6% | 12,9% |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de CSUD3 (CSU DIGITAL S.A.) hoje?
- A ação CSUD3 da CSU DIGITAL S.A. é negociada a R$ 17,92 na B3 (fechamento de 23/10/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de CSUD3? CSU DIGITAL S.A. paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de CSUD3 é 14,5% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 2,59 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de CSU DIGITAL S.A. na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de CSUD3?
- Com base nos fundamentos atuais de CSU DIGITAL S.A., o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 43,25; preço justo (graham) em R$ 24,93. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua CSU DIGITAL S.A. (CSUD3)?
- CSU DIGITAL S.A. (CSUD3) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Emp. Adm. Part. - Sem Setor Principal. Compare CSUD3 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação CSUD3 (CSU DIGITAL S.A.)?
- A análise fundamentalista de CSUD3 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Emp. Adm. Part. - Sem Setor Principal. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de CSU DIGITAL S.A. — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
Comunidade
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