›Comunicação e Informática›TOTVS S.A
TOTS3TOTVS S.A
Maior empresa de software e tecnologia do Brasil, líder em sistemas de gestão empresarial (ERP), com soluções para diversos setores, serviços de techfin e plataformas de negócios.
Ao vivo · B3
R$ 32,56-3,81%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
nov 25 – nov 26R$ 50,25R$ 43,92R$ 37,59R$ 31,27R$ 24,94
nov 25jan 26abr 26jun 26ago 26nov 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 33,96
Máx. dia
R$ 34,00
Mín. dia
R$ 32,39
Volume
R$ 162 mi
Máx. 52s
R$ 48,40
Mín. 52s
R$ 26,50
52 semanas28% da faixa
R$ 26,50R$ 48,40
t Tese · IA
P/L
13,28
ref. 3T26
ROE
26,7%
ref. 3T26
Margem líquida
20,9%
ref. 3T26
Valor de mercado
R$ 18,9 bi
ref. 3T26
Saúde do ativoabsoluto vs setor
ValuationJusta
RentabilidadeForte
MargensAltas
EndividamentoBaixo
DividendosBaixa
CrescimentoForte
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 32,56 · negociando com ágio (-48,1% de margem média)
Preço-teto (Bazin)-65,2%
R$ 11,33
proventos 12m R$ 0,68 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)-30,9%
R$ 22,48
√(22,5 × LPA 2,45 × VPA 9,17)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation49/100
Justa
P/L13,28
P/VP3,55
EV/EBITDA7,22
Rentabilidade100/100
Forte
ROE26,7%
ROIC20,2%
ROA11,4%
Margens94/100
Altas
Margem bruta71,3%
Margem EBITDA44,8%
Margem líq.20,9%
Endividamento76/100
Baixo
Dív.líq/EBITDA1,08
Dív/PL0,91
Liq. corrente1,91
Dividendos28/100
Baixa
DY 12m2,1%
Payout27,8%
Proventos 12mR$ 0,68
Crescimento100/100
Forte
CAGR rec. 5a17,3%
CAGR lucro 5a25,6%
Lucro líq.R$ 1,4 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L13,6barato · percentil 8
11,7mediana 31,865,2
P/VP3,7barato · percentil 29
3,1mediana 4,08,0
EV/EBITDA7,4barato · percentil 13
6,8mediana 9,319,4
EV/EBIT8,6barato · percentil 13
7,9mediana 10,924,2
P/Receita2,8barato · percentil 8
2,6mediana 4,27,7
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 24 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Endividamento
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receita de Venda de Bens e/ou Serviços | + 5.771.867 |
| 3.02Custo dos Bens e/ou Serviços Vendidos | − 1.716.326 |
| 3.03Resultado Bruto | + 4.055.541 |
| 3.04Despesas/Receitas Operacionais | − 2.932.813 |
| 3.05Resultado Antes do Resultado Financeiro e dos Tributos | + 1.122.728 |
| 3.06Resultado Financeiro | − 80.750 |
| 3.07Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro | + 1.041.978 |
| 3.08Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | − 200.256 |
| 3.09Resultado Líquido das Operações Continuadas | + 841.722 |
| 3.10Resultado Líquido de Operações Descontinuadas | + 79.020 |
| 3.11Lucro/Prejuízo Consolidado do Período | + 920.742 |
| 3.99Lucro por Ação - (Reais / Ação) | + 0 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
2,09%
Proventos · 12m
R$ 0,68 / ação
2017201820192020202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| JCP | R$ 0,15 | 24/09/2026 | 08/10/2026 |
| JCP | R$ 0,18 | 16/06/2026 | 10/07/2026 |
| JCP | R$ 0,18 | 26/03/2026 | 10/04/2026 |
| JCP | R$ 0,17 | 16/12/2025 | 30/12/2025 |
| JCP | R$ 0,15 | 24/09/2025 | 06/10/2025 |
| JCP | R$ 0,15 | 24/06/2025 | 07/07/2025 |
| JCP | R$ 0,14 | 25/03/2025 | 04/04/2025 |
| JCP | R$ 0,22 | 04/12/2024 | 27/12/2024 |
| JCP | R$ 0,23 | 07/08/2024 | 26/08/2024 |
| Dividendo | R$ 0,21 | 05/12/2023 | 22/12/2023 |
1–10 de 31 proventos
Pares & setor
Comunicação e Informática · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| TOTS3TOTVS S.A | 13,28 | 3,55 | 2,1% | 26,7% | 20,9% |
| BMOB3BEMOBI MOBILE TECH S.A. | 13,58 | 2,30 | 7,8% | 17,0% | 9,1% |
| LWSA3LWSA S/A | — | 0,74 | 9,2% | -8,4% | -13,3% |
| MLAS3GRUPO MULTILASER S.A. | 5,60 | 0,53 | 2,4% | 9,4% | 7,5% |
| VLID3VALID SOLUÇÕES S.A. | 5,30 | 0,70 | 12,4% | 13,2% | 11,5% |
| POSI3POSITIVO TECNOLOGIA S.A. | 35,83 | 0,29 | 5,7% | 0,8% | 0,4% |
| CASH3MELIUZ S.A. | — | 0,85 | — | -0,5% | -0,4% |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de TOTS3 (TOTVS S.A) hoje?
- A ação TOTS3 da TOTVS S.A é negociada a R$ 32,56 na B3 (fechamento de 10/11/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de TOTS3? TOTVS S.A paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de TOTS3 é 2,1% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 0,68 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de TOTVS S.A na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de TOTS3?
- Com base nos fundamentos atuais de TOTVS S.A, o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 11,33; preço justo (graham) em R$ 22,48. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua TOTVS S.A (TOTS3)?
- TOTVS S.A (TOTS3) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Comunicação e Informática. Compare TOTS3 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação TOTS3 (TOTVS S.A)?
- A análise fundamentalista de TOTS3 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Comunicação e Informática. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de TOTVS S.A — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
Comunidade
notas, posturas e teses dos investidoresCarregando comunidade…