›Seguradoras e Corretoras›PORTO SEGURO SA
PSSA3PORTO SEGURO SA
Uma das maiores seguradoras do Brasil, atua em seguros de automóveis, residenciais e de vida, além de saúde e serviços financeiros, dona da marca Porto.
Ao vivo · B3
R$ 45,98-1,48%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
nov 25 – nov 26R$ 56,62R$ 53,10R$ 49,58R$ 46,06R$ 42,54
nov 25jan 26abr 26jun 26ago 26nov 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 46,75
Máx. dia
R$ 47,00
Mín. dia
R$ 45,81
Volume
R$ 118 mi
Máx. 52s
R$ 55,72
Mín. 52s
R$ 42,36
52 semanas27% da faixa
R$ 42,36R$ 55,72
t Tese · IA
P/L
8,18
ref. 3T26
ROE
22,1%
ref. 3T26
Margem líquida
8,6%
ref. 3T26
Valor de mercado
R$ 30,2 bi
ref. 3T26
Saúde do ativoabsoluto vs setor
ValuationBarata
RentabilidadeForte
MargensAltas
EndividamentoBaixo
DividendosGenerosa
CrescimentoForte
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 45,98 · negociando com desconto (+17,0% de margem média)
Preço-teto (Bazin)+8,7%
R$ 49,99
proventos 12m R$ 3,00 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)+25,3%
R$ 57,62
√(22,5 × LPA 5,71 × VPA 25,84)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation87/100
Barata
P/L8,18
P/VP1,81
EV/EBITDA0,39
Rentabilidade93/100
Forte
ROE22,1%
ROIC4084,1%
ROA6,0%
Margens76/100
Altas
Margem bruta100,0%
Margem EBITDA83,1%
Margem líq.8,6%
Endividamento81/100
Baixo
Dív.líq/EBITDA-0,45
Dív/PL0,00
Liq. corrente1,24
Dividendos76/100
Generosa
DY 12m6,4%
Payout52,5%
Proventos 12mR$ 3,00
Crescimento88/100
Forte
CAGR rec. 5a17,0%
CAGR lucro 5a15,2%
Lucro líq.R$ 3,7 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L8,3barato · percentil 21
7,9mediana 9,622,5
P/VP1,8neutro · percentil 58
1,2mediana 1,83,7
EV/EBITDA0,4neutro · percentil 50
0,1mediana 0,41,6
EV/EBIT0,4neutro · percentil 50
0,1mediana 0,41,6
P/Receita0,7neutro · percentil 58
0,5mediana 0,71,8
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 24 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Endividamento
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receita de Venda de Bens e/ou Serviços | + 40.883.141 |
| 3.02Custo dos Bens e/ou Serviços Vendidos | + 0 |
| 3.03Resultado Bruto | + 40.883.141 |
| 3.04Despesas/Receitas Operacionais | − 37.809.497 |
| 3.05Resultado Antes do Resultado Financeiro e dos Tributos | + 3.073.644 |
| 3.06Resultado Financeiro | + 1.565.871 |
| 3.07Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro | + 4.639.515 |
| 3.08Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | − 1.215.437 |
| 3.09Resultado Líquido das Operações Continuadas | + 3.424.078 |
| 3.10Resultado Líquido de Operações Descontinuadas | + 0 |
| 3.11Lucro/Prejuízo Consolidado do Período | + 3.424.078 |
| 3.99Lucro por Ação - (Reais / Ação) | + 0 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
6,43%
Proventos · 12m
R$ 3,00 / ação
2017201820192020202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| JCP | R$ 0,5207 | 24/09/2026 | 30/04/2027 |
| JCP | R$ 0,5128 | 23/06/2026 | 30/04/2027 |
| Dividendo | R$ 0,8861 | 01/04/2026 | 30/11/2026 |
| JCP | R$ 0,5423 | 31/03/2026 | 31/12/2027 |
| JCP | R$ 0,5376 | 29/12/2025 | 10/04/2026 |
| JCP | R$ 0,5338 | 26/09/2025 | 10/04/2026 |
| JCP | R$ 0,4832 | 27/06/2025 | 10/04/2026 |
| Dividendo | R$ 0,4789 | 31/03/2025 | 28/11/2025 |
| Dividendo | R$ 0,1269 | 31/03/2025 | 10/04/2025 |
| JCP | R$ 0,4327 | 31/03/2025 | 10/04/2026 |
1–10 de 43 proventos
Pares & setor
Seguradoras e Corretoras · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| PSSA3PORTO SEGURO SA | 8,05 | 1,78 | 6,5% | 22,1% | 8,6% |
| IRBR3IRB - BRASIL RESSEGUROS S.A. | 19,79 | 0,89 | 2,7% | 4,5% | 5,4% |
| WIZC3WIZ CO PARTICIPAÇÕES E CORRETAGEM DE SEGUROS S.A. | 5,19 | 1,29 | 9,8% | 24,8% | 27,3% |
| QUAL3QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A. | — | 0,33 | 0,6% | -1,9% | -1,3% |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de PSSA3 (PORTO SEGURO SA) hoje?
- A ação PSSA3 da PORTO SEGURO SA é negociada a R$ 45,98 na B3 (fechamento de 11/11/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de PSSA3? PORTO SEGURO SA paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de PSSA3 é 6,4% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 3,00 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de PORTO SEGURO SA na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de PSSA3?
- Com base nos fundamentos atuais de PORTO SEGURO SA, o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 49,99; preço justo (graham) em R$ 57,62. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua PORTO SEGURO SA (PSSA3)?
- PORTO SEGURO SA (PSSA3) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Seguradoras e Corretoras. Compare PSSA3 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação PSSA3 (PORTO SEGURO SA)?
- A análise fundamentalista de PSSA3 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Seguradoras e Corretoras. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de PORTO SEGURO SA — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
Comunidade
notas, posturas e teses dos investidoresCarregando comunidade…