›Emp. Adm. Part. - Seguradoras e Corretoras›CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.
CXSE3CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.
Holding que concentra os negócios de seguros, previdência e capitalização da Caixa Econômica Federal, distribuídos pela ampla rede de agências do banco.
Ao vivo · B3
R$ 20,11-1,57%
Visão geral
Insights
Preço justo
DCF
Fundamentos
CVM · DFP/ITR
Dividendos & JCP
Pares & setor
Comunidade
1M3M6M1A5AMáx
LinearLog
set 25 – set 26R$ 23,25R$ 20,82R$ 18,39R$ 15,95R$ 13,52
set 25nov 25fev 26abr 26jul 26set 26
5 anos no Pro
Abertura
R$ 20,33
Máx. dia
R$ 20,42
Mín. dia
R$ 20,03
Volume
R$ 125 mi
Máx. 52s
R$ 22,54
Mín. 52s
R$ 14,30
52 semanas71% da faixa
R$ 14,30R$ 22,54
t Tese · IA
P/L
14,06
ref. 2T26
ROE
31,1%
ref. 2T26
Valor de mercado
R$ 60,3 bi
ref. 2T26
P/VP
4,37
ref. 2T26
Saúde do ativo
ValuationCara
RentabilidadeForte
Margens—
EndividamentoBaixo
DividendosGenerosa
CrescimentoForte
Snapshot · ver todos os indicadores →
Insights · o que salta dos dados
gerado por IA · clique para a fonteiDestaque de valuation · disponível no Pro
iDestaque de rentabilidade · disponível no Pro
iDestaque de dividendos · disponível no Pro
iDestaque de endividamento · disponível no Pro
Preço justo · valuation
modelos clássicos · margem de segurança vs. preço atualPreço atual R$ 20,11 · perto do preço justo (+0,8% de margem média)
Preço-teto (Bazin)+41,1%
R$ 28,37
proventos 12m R$ 1,70 ÷ DY 6%
Preço justo (Graham)-39,5%
R$ 12,17
√(22,5 × LPA 1,43 × VPA 4,60)
Estimativas educacionais a partir de dados públicos (proventos 12m, LPA, VPA) — não são recomendação de investimento.
Fluxo de Caixa Descontado · DCF
FCFE · premissas ajustáveis
Valor justo
R$ 26,22
Preço atual
R$ 28,50
Upside
−8,0%
g implícito
9,1%
Sensibilidade · upside vs. r × g∞
| g∞ \ r | 11,5% | 12,5% | 13,5% | 14,5% | 15,5% | 16,5% | 17,5% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,5% | +54% | +32% | +16% | +3% | −8% | −16% | −23% |
| 4,8% | +41% | +22% | +8% | −3% | −12% | −20% | −26% |
| 4,0% | +30% | +14% | +2% | −8% | −16% | −23% | −29% |
| 3,3% | +20% | +7% | −3% | −12% | −20% | −26% | −31% |
| 2,5% | +13% | +1% | −8% | −16% | −23% | −28% | −33% |
Upside vs. preço atual por r × g∞. Célula destacada = premissas atuais.
Projeção do fluxo de caixa · R$
| 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 | Perpet. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FCFE | 3 bi | 3,2 bi | 3,5 bi | 3,7 bi | 4 bi | 39,2 bi |
| Fator | 0,87 | 0,76 | 0,67 | 0,58 | 0,51 | 0,51 |
| VP | 2,6 bi | 2,5 bi | 2,3 bi | 2,2 bi | 2 bi | 19,9 bi |
Σ VP explícitoR$ 11,6 bi
VP perpetuidadeR$ 19,9 bi
Justo ÷ 1.200M açõesR$ 26,22
Composição do valor
Projeção 36,7%Perpetuidade 63,3%
PessimistaBaseOtimista
Histórico FCFE · realizado
Premissas
Fonte · DFC (DFP/CVM): 6.01 Caixa líquido das atividades operacionais · 6.02.01 Aquisição de imobilizado
FCFE = caixa operacional − capex. Padrões derivados de Selic, IPCA e CAGR histórico — ajuste à vontade. Não é recomendação de investimento.
Fundamentos
scorecards · indicadores · histórico trimestralTTMTodos os indicadores calculados com os últimos 4 ITRs publicados na CVM — gratuitos para todos.
Valuation27/100
Cara
P/L14,06
P/VP4,37
EV/EBITDA12,33
Rentabilidade100/100
Forte
ROE31,1%
ROIC25,3%
ROA29,5%
Margens—
—
Margem bruta—
Margem EBITDA—
Margem líq.—
Endividamento92/100
Baixo
Dív.líq/EBITDA-0,27
Dív/PL0,00
Liq. corrente1,67
Dividendos100/100
Generosa
DY 12m8,5%
Payout119,0%
Proventos 12mR$ 1,70
Crescimento97/100
Forte
CAGR rec. 5a—
CAGR lucro 5a19,4%
Lucro líq.R$ 4,3 bi
Múltiplos · vs. histórico
onde o múltiplo atual está na faixa dos últimos anosP/L13,8caro · percentil 71
8,2mediana 12,51.133,6
P/VP4,3caro · percentil 100
1,9mediana 3,24,3
EV/EBITDA12,1caro · percentil 95
7,0mediana 10,418,8
EV/EBIT12,1caro · percentil 95
7,0mediana 10,418,8
Posição do múltiplo atual dentro da faixa dos últimos 21 trimestres. Múltiplo baixo vs. o próprio histórico = relativamente barato — leia junto com o crescimento e a qualidade.
Todos os indicadores
clique para o histórico trimestralValoração
Rentabilidade
Endividamento
Crescimento
Clique em um indicador para ver o histórico mês a mês.
Demonstrações · CVM
fonte primária · sistema IPEDREBPABPPDFC
AnualTrimestral
ResumoCompleto
Demonstração do Resultado
DFP · anual · valores em R$ mil| Conta | 2025 |
|---|---|
| 3.01Receita de Venda de Bens e/ou Serviços | + 0 |
| 3.02Custo dos Bens e/ou Serviços Vendidos | + 0 |
| 3.03Resultado Bruto | + 0 |
| 3.04Despesas/Receitas Operacionais | + 4.647.593 |
| 3.05Resultado Antes do Resultado Financeiro e dos Tributos | + 4.647.593 |
| 3.06Resultado Financeiro | + 182.196 |
| 3.07Resultado Antes dos Tributos sobre o Lucro | + 4.829.789 |
| 3.08Imposto de Renda e Contribuição Social sobre o Lucro | − 538.229 |
| 3.09Resultado Líquido das Operações Continuadas | + 4.291.560 |
| 3.10Resultado Líquido de Operações Descontinuadas | + 0 |
| 3.11Lucro/Prejuízo Consolidado do Período | + 4.291.560 |
| 3.99Lucro por Ação - (Reais / Ação) | + 0 |
Dividendos & JCP
rendimento, histórico anual e últimos proventosDividend Yield · 12m
8,46%
Proventos · 12m
R$ 1,70 / ação
202120222023202420252026
Dividendos JCPR$ / ação · por ano
| Tipo | Valor / ação | Data com | Pagamento |
|---|---|---|---|
| Dividendo | R$ 0,35 | 04/11/2026 | 17/11/2026 |
| Dividendo | R$ 0,35 | 04/08/2026 | 17/08/2026 |
| Dividendo | R$ 0,33 | 04/05/2026 | 15/05/2026 |
| Dividendo | R$ 0,35 | 05/01/2026 | 16/01/2026 |
| Dividendo | R$ 0,0021 | 05/01/2026 | 16/01/2026 |
| Dividendo | R$ 0,32 | 04/11/2025 | 17/11/2025 |
| Dividendo | R$ 0,31 | 04/08/2025 | 15/08/2025 |
| Dividendo | R$ 0,32 | 02/05/2025 | 15/05/2025 |
| Dividendo | R$ 0,0002 | 02/05/2025 | 15/05/2025 |
| Dividendo | R$ 0,31 | 06/01/2025 | 17/01/2025 |
1–10 de 21 proventos
Pares & setor
Emp. Adm. Part. - Seguradoras e Corretoras · múltiplos lado a lado · ★ melhor do grupo| Empresa | P/L | P/VP | DY | ROE | Mg. líq. |
|---|---|---|---|---|---|
| BBSE3BB SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 8,37 | 6,93 | 11,8% | 82,8% | — |
| CXSE3CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. | 14,06 | 4,37 | 8,5% | 31,1% | — |
Maiores do setor por valor de mercado · clique para abrir · ver fundamentos →
Dúvidas comuns
análise fundamentalista- Qual a cotação de CXSE3 (CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.) hoje?
- A ação CXSE3 da CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. é negociada a R$ 20,11 na B3 (fechamento de 23/09/2026). Acompanhe o preço atualizado, histórico e variação diária na Teses da Bolsa.
- Qual o dividend yield de CXSE3? CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. paga dividendos?
- O dividend yield (DY) de CXSE3 é 8,5% nos últimos 12 meses — equivalente a R$ 1,70 por ação em proventos nos últimos 12 meses. Consulte o histórico completo de dividendos e JCP de CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. na Teses da Bolsa.
- Qual o preço justo (preço-teto) de CXSE3?
- Com base nos fundamentos atuais de CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A., o preço justo estimado fica com preço-teto (bazin) em R$ 28,37; preço justo (graham) em R$ 12,17. São referências de valuation, não recomendações de compra ou venda.
- Em qual setor atua CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. (CXSE3)?
- CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. (CXSE3) é uma empresa de capital aberto listada na B3 no setor Emp. Adm. Part. - Seguradoras e Corretoras. Compare CXSE3 com outras ações do mesmo setor na Teses da Bolsa.
- Como analisar a ação CXSE3 (CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A.)?
- A análise fundamentalista de CXSE3 considera indicadores como P/L, dividend yield, ROE, endividamento e margens em relação aos pares do setor Emp. Adm. Part. - Seguradoras e Corretoras. A Teses da Bolsa reúne 40 anos de histórico, demonstrações CVM linha a linha e indicadores atualizados de CAIXA SEGURIDADE PARTICIPAÇÕES S.A. — gratuitamente, sem recomendação de compra ou venda.
Comunidade
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